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Combien de temps devrait-on garder ses papiers ?

image ldpVous est-il déjà arrivé d’ouvrir un tiroir à la maison et de penser « Comment est-il devenu si encombré? Ai-je vraiment besoin de tous ces documents? » La réponse, dans la plupart des cas, est non! Voici quand et comment se débarrasser de vos documents :

À jeter dès l’arrivée d’un nouveau relevé :

  • Relevé de placements mensuel ou trimestriel
  • Polices d’assurance personnelles (vie, maladie et accident, etc.) qui se renouvellement annuellement.

Garder jusqu’à un moment ou un événement précis, puis jeter :

  • Les reçus de cartes de crédit : Peuvent être jetées une fois que vous les avez réconciliés avec votre relevé mensuel, à moins qu’ils ne soient nécessaires pour une garantie ou une justification au niveau de l’impôt. Dans ce cas, classez les reçus avec le manuel du produit jusqu’à ce que la garantie expire ou avec vos papiers d’impôt.
  • Relevés de retrait ou de dépôt bancaire : Jeter après avoir vérifié votre relevé mensuel.
  • Relevés bancaires et de carte de crédit : Conserver 7 ans si vous en avez besoin pour justifier vos impôts, sinon un an.
  • Relevé annuel de placements : Conserver jusqu’à la vente des placements + 7 ans. Classez-les avec vos papiers d’impôt.
  • Talons de paie : Vous pouvez vous en défaire après avoir réconcilié avec votre formulaire T-4 et avoir payé vos impôts.
  • Factures et papiers pour vos commodités quotidiennes – Électricité, eau, essence, égouts, etc. : Conserver 3 ans.
  • Avis, relevés d’impôts et pièces justificatives : Conserver pendant 7 ans.

À conserver précieusement jusqu’à la fin des temps :

  • Certificats de naissance et de décès.
  • Cartes d’assurance sociale.
  • Documents de régime de retraite.
  • Cartes d’identité et passeports.
  • Certificat de mariage.
  • Permis d’entreprise Licence commerciale et numéros d’enregistrements.
  • Testaments et procurations.
  • Titres de propriété (habitations et véhicules).
  • Actes de vente et documents de prêts hypothécaires ou autres

Et si vous êtes propriétaire d’une entreprise ?

Bien sûr, vos documents commerciaux sont d’une importance cruciale. Il est donc recommandé de faire preuve d’une vigilance accrue en matière de conservation des dossiers. Vos états financiers annuels devront être conservés pour toujours, vos contrats d’assurances pendant quatre ans après la date d’expiration, et les relevés bancaires pendant sept ans.

Ces conseils sont donnés à titre indicatif. Si vous n’êtes pas sûr de ce qu’il faut conserver et de ce qu’il faut jeter, vous pouvez communiquer avec l’émetteur du document (ex. le Gouvernement du Canada, votre banque ou institution financière, etc.) pour obtenir des précisions. Mieux vaut prévenir que guérir!  

 


Infographie crée sur Piktochart.com

 

À PROPOS DE L’AUTEUR

Martine Soucy, courtier en assurance de dommages des entreprises chez Lussier Dale Parizeau.

Martine Soucy analyste conformité chez Lussier Dale Parizeau

Offre d’emploi

Titre du poste : Téléphoniste – réceptionniste
Succursale : Chibougamau

DESCRIPTION DU POSTE
L’objectif premier de ce poste est de répondre aux clients afin de leur offrir un service par excellence ainsi qu’offrir un soutien administratif avec l’équipe en place.

TÂCHES ET RESPONSABILITÉS
Répondre au téléphone et faire la distribution des appels;
Être responsable de l’accueil des clients (prendre les paiements et faire reçus, remettre et faire signer des documents);
Effectuer la réception et distribution du courrier interne;
Tenir l’inventaire à jour de la papeterie et effectuer les commandes au besoin;
Travailler en étroite collaboration avec l’équipe en place;
Effectuer toutes autres tâches connexes.

 
PROFIL ET EXIGENCES DU POSTE
Possède une excellente maîtrise de la langue française/anglaise parlée et écrite.
Expérience de travail relié à l’emploi serait un atout;
Bonnes connaissances informatiques (environnement MS Office);
Démontre de la facilité à travailler avec différents logiciels nécessaires à son efficacité;
Possède les qualités suivantes: chaleureux, courtois, sociable, coopératif, dynamique et bon communicateur;
Possède une bonne capacité à faire la gestion des priorités et est flexible.

Salaire offert: à discuter

 
COMMUNICATION
Personne a contacter à propos de cette offre d’emploi:
Caroline Bradette, Directrice assurance des particuliers
Téléphone: 418-276-3638 poste 2446
Télécopieur: 418-679-8926
Courriel: cbradette@riveringirard.com
Site internet: http://www.riveringirard.com
No offre, emploi Québec: 5807924

Comment survivre à la période des fêtes en toute sécurité?

Le mois de décembre est une période forte achalandée pour les célébrations de toutes sortes. Nous sommes sollicités pour faire la fête et partager du bon temps avec la famille, les amis et les collègues de travail. C’est une période où nos déplacements en véhicule sont très fréquents.

Comme vous le savez, l’alcool nuit à notre capacité de conduire dès le premier verre. Quand on conduit avec les facultés affaiblies, on met notre vie et celle des autres en danger. C’est pourquoi, encore une fois cette année, nous pouvons compter sur Opération Nez rouge pour assurer nos déplacements en toute quiétude du 25 novembre au 31 décembre 2016.

Opération Nez rouge effectue plus de 76,000 raccompagnements au Canada. Il compte plus de 55,000 bénévoles et amasse plus de 1,200,000$. L’agent amassé est ensuite redistribués à des organismes locaux dédiés à la jeunesse et/ou au sport amateur.

Opération Nez rouge est la solution intelligente pour survivre à la période des fêtes en toute quiétude.

Pour un retour à la maison en toute sécurité, n’hésitez pas à communiquer avec eux et facilitez vous la vie en téléchargeant l’application Nez rouge sur votre mobile.  Vous pourrez valider le délai d’attente et prévoir votre raccompagnement.

https://operationnezrouge.com/applications-mobiles

Toute l’équipe de Riverin Girard en profite pour remercier tous les 55,000 bénévoles pour leur implication dans leur communauté. Bonne festivité à tous et rappelez-vous que la modération à bien meilleur goût!

 

 

 

 

Suite au regroupement des activités de Riverin Girard & Associés, de Ouellet Fillion & Associés et de Lussier Dale Parizeau

À propos de Lussier Dale Parizeau

Premier cabinet de courtage privé et indépendant dans les domaines de l’assurance et des services financiers au Québec, Lussier Dale Parizeau offre aux particuliers comme aux entreprises un portefeuille complet de solution d’assurances et de services financiers. L’entreprise, propriété de la famille Lussier, sert plus de 120 000 personnes, 22 000 entreprises et plus de 60 groupes et associations professionnelles et elle emploie 600 personnes dans l’ensemble de ses 20 succursales au Québec. Elle a fêté son centenaire en 2015. www.lussierdaleparizeau.ca